最新大奖888-娱乐官方网站

    400-816-6611

    售前咨询(9:00~18:00)

    最新大奖888-娱乐官方网站

    发布时间:2018-10-14 23:07:34     阅读次数:    
    2018年10月10日,人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。《管理办法》出台主要目的一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制;二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。从上述监管办法不难看出,监管部门对互金平台的资金流动监管力度又上了一个新的台阶。 根据公布的“管理办法”,由央行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台, 金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构则通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。 换言之,所有的网络借贷平台,都必须在这个反洗钱和反恐怖融资进行履职登记,并且执行大额交易和可疑交易报告制度。 而且,从业机构不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户, 不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。 客户当日单笔或者累计交易人民币≥5万元,外币等值≥1万美元的现金收支,非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。 业内普遍认为,监管层此次动作,意在把更多的互联网金融业态纳入反洗钱和反恐怖融资统一监管框架下,某种意义上也是互联网金融逐步融入主流金融监管体系的一种标志。 与此同时,蚂蚁打的理财师认为这一政策的落实,对于互联网金融平台来说,平台的用户信息、用户交易信息将会更加真实透明,资金流动将受到更加严格的监管。这将会更加有力地打击涉嫌集资诈骗的违法犯罪平台。作为一家互联网金融平台在接下来的时间,平台将会更加注重自身的合规建设,提升平台的业务能力、风控能力,朝着更加稳定健康的方向前进。 文章来源:http://www.sohu.com/a/259027853_200501

    相关动态

    版权信息 2009 @ 奥拓思维(北京)软件股份有限公司
    2009-2016 All Rights Reserved 备案号:京ICP备09110051号-3